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汇聚支付涉嫌为非法炒币、提供支付接口

作者:admin发布时间:2019-05-26 15:16

  4月22日,第三方投诉网站聚投诉发布了《第三方支付Q1排行榜:汇聚支付上黑榜,中兴付、翼支付、壹钱包上红榜 聚投诉2019数据》,该榜单以企业对投诉的回复为依据,一定程度上反映出企业对用户的重视程度。

  数据显示,汇聚支付第一季度有效投诉共146件,相关投诉主要涉及不明扣款、为涉嫌违规商户提供支付接口等问题;汇聚支付日常对投诉鲜有回复反馈,解决率19.9%,远低于行业平均水平。

  《时报》记者了解到,消费者对汇聚支付的投诉主要为两种,一是为非法理财、期货、等平台提供支付通道,其中以为非法虚拟货币网站云网币提供接口投诉量最多;二是出现收取前期费用、恶意扣款等问题。

  一位不愿具名的业内人士向《时报》记者表示,“断直连”之后,切断了此前直连模式下的灰产业链,备付金“红利”消失,收入来源较为单一的中小第三方支付经营压力明显,只能渠道的钱,这可能让个别第三方支付平台出现放松了接口审核等问题。

  公开资料显示,汇聚支付是广州市正佳集团旗下的开展第三方支付业务的全资子公司, 成立于2008年7月。其于2014年7月获得中国人民银行颁发的全国范围内互联网支付牌照,目前业务范围包括网银支付、无卡支付、聚合支付以及跨境支付等。

  从聚投诉平台投诉情况来看,近期针对虚拟金融资产交易平台云币网的投诉陡增,自4月20日以来已有5起,但是汇聚支付仅回复了其中一起。

  4月20日,康先生投诉汇聚支付违规提供支付通道,他表示,“2019年4月18日通过网址?code=24前后汇入汇聚支付电子科技有限公司49995.76元和49937.58元购买云网币,但是2019年4月19日22时我突然发现云网币网址打不开,于是发现自己上当!汇聚支付违规为其收款,而且联系客服不回复。”

  其他4起投诉几乎都与康先生的经历类似,王女士表示,其于2019年4月初通过李君泽以股票点评为名诱导进入乾一游资直播室,进行股票点评,随后被推销配置云网币,推荐一个COINGOUPEX交易平台,入金买云网币,4月17日、18日两天7次通过工行网银入金394154.82元,到了4月21日平台打不开,微信联系不到人,她认为,汇聚支付为违规违法平台提供支付结算,要求汇聚支付赔偿其损失。

  汇聚支付回复了王女士此投诉,表示:“提供联系方式及交易卡号、我司单号等信息便于处理”。

  《时报》记者了解到,云币网创始人是被称为“中国首富”的李笑来,早已于2017年9月20日起永久关闭。而投资者投诉中提及的的“云币网”链接已经无法打开,百度“乾一募李君泽”几乎均为“游资诈骗”、“诈骗团队”等字样。

  对于汇聚支付是否为其提供了第三方支付的接口以及是否对平台进行过审核等问题,《时报》记者向其相关负责人求证,但未得到相关回复。

  从汇聚支付的管网显示的六大安全保障中称,其专业的风控管理系统,7*24小时实时监控系统运行情况,提供快速完备的安全预警机制和事件响应体系流程,保障用户交易。但是从此次“冒牌”云币网事件来看,汇聚支付风控依然存在漏洞。

  除了近期暴雷的“云币网”,聚投诉平台上还有多条投诉显示,汇聚支付还涉嫌为非法、期货等平台提供接口。

  4月10日,胡先生发帖表示,其被朋友引诱到九州平台现在为BET9平台入金,2018年合计50万元以上,其中通过汇聚支付的金额是45万元,后来发现并非正规购彩网站,要求第三方支付公司汇聚支付退回被扣款项。胡先生将其汇款记录分别列出并表示,投诉之后,从未接到过汇聚支付的沟通电话。

  蔡先生也表示,他在今年4月2日被诱导在网站上买了非法,后来才得知该网站所开的都是可以后台篡改的,还有2万多元未能提现出金,经过多方查询得知是汇聚支付提供第三方支付通道给商户做非法的,现要求汇聚支付停止提供并冻结其账户资金和通道,要求商家和汇聚支付联系本人。

  此外,4月13日,还有一名叶女士投诉汇聚支付为非法期货平台提供支付接口,随后期货平台无法提现。

  聚投诉平台显示,均已通过邮件方式将投诉转发给汇聚支付,但是均未收到公司的回复。

  早在2017年央行就发文严打非法交易所,止提供交易结算服务。近年来包括止第三方平台为炒币、博彩等非法平台提供支付渠道。

  去年9月,中国支付清算协会官网披露《关于加强特约商户管理防范商户挪用支付接口的风险提示》显示,部分收单机构对网络特约商户和网络支付接口管理不到位,未能采取有效措施和技术手段对特约商户交易情况进行监测和核查,给特约商户挪用支付接口带来可乘之机,并引发大量客户投诉和举报。

  上述《风险提示》要求第三方支付机构严格按照法规制度和自律规范要求,加强对特约商户的事前事中事后管理,切实防范挪用支付接口风险。

  针对这类问题的投诉依然高居不下,监管也屡屡祭出大额罚单。仅2018年,央行至少罚没了第三方机构2.03亿元;其中,国付宝为非法交易提供了网络支付服务,及为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定报送可疑交易报告等问题,“吃下”4646万元巨额罚款。因为违法平台提供支付通道,智付和银盛支付分别领了去年第二大罚单和第五大罚单,金额分别为4200万元、2247万元。

  值得注意的是,今年1月底,因违反支付结算管理规定,汇聚支付也被没收违法所得17.97万元,并罚款53万元,合计罚没70.97万元。

  针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况,中国人民银行3月28日发布《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求严格特约商户审核,严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实和合法,不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。此外,发现异常情形的,对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施;发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的,立即向公安机关报告。

  对于第三方支付机构违规现象屡不止的原因,华南某支付机构人士向《》记者表示,监管高压之下,心存侥幸的第三方支付机构越来越少,但是也不能完全排除,依然有个别平台为了利益铤而走险。此外,对于接入平台的风控监管能力不足也是原因之一。

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